概览
开户资料出问题，原因都很无聊：一份上个月过期的文件、一个和水电账单对不上的地址、一条在到达自然人之前少了一家公司的股权链。把这些找出来是机械性工作，却要吃掉一名分析师一整周。
这个智能体做机械性的那部分。它把资料对照你知识库里的客户尽职调查政策来核对——这类客户需要哪些文件、什么必须被验证、什么必须有日期——并准确报告哪些缺失、过期、前后不一致，或悬而未决。
它不作任何决定。它不接受也不拒绝客户，不给出风险评级，不下政治敏感人物的结论，也不判定任何事情可疑。这些都是带个人法律责任的受监管行为，而一个去执行它们的智能体只会是负债，而不是产品。它产出的，是一份完整、有据可依的清单，列出分析师必须去解决的事项。
价值
分析师不用再翻找
他们拿到一份资料时，缺口已经列好了。
一致的资料标准
第两百份资料适用的政策，和第一份完全一样。
随时可接受审计
每一条发现都能追溯到一条写下来的要求。
功能说明
对照你自己的尽调政策核对
你针对这类客户的要求，从你的知识库里读出来——不是一份通用清单。
抓住过期与不一致
过期的文件、不一致的姓名、在整份资料里对不上的地址。
沿着股权链往上追
报告股权链在哪里没有走到自然人，以及卡在哪一家主体。
把「缺失」和「未决」分开
一份没人提交的文件，和一份引出了问题的文件，需要不同的工作。
什么也不决定
不接受、不评级、不下政治敏感人物结论、不判定可疑。每一项都是分析师的受监管行为。
一份有据可依的工作清单
每一个缺口都点明它背后的政策要求。
这会改变什么
这会如何改变你的一周
- 它接手的工作
- 翻遍一份开户资料，找出过期、不一致，以及股权链上的缺口。
- 目前由谁完成
- 分析师，代价是他们一周里的大半时间。
- 多久一次
- 每一位新客户，以及每一次定期复核。
- 通常的人工投入
- 一份带多层股权结构的企业资料，要一个小时以上。
为什么偏偏是银行与金融服务。找出问题是机械性的，作出决定不是。它做机械性的那一半，好让你的分析师把判断力用在真正需要的地方。
无人值守运行
由你或某个事件启动，然后自行完成。没有什么需要等人坐到工位前。
每一次都是同一标准
第两百件与第一件用同一把尺子衡量。一致性正是人做不到长期保持的部分。
它无法自行采取行动
KYC 档案审阅代理 没有任何发送、支出或承诺的途径。正是这个限制，让依据它的输出行动是安全的。
运行方式
该智能体通过 PROMIVO 运行时在服务器端运行。每次运行都会逐步记录，每次工具调用在执行前都会进行权限检查。
- 1输入按智能体的输入结构进行校验
- 2模型claude-opus-5，并自动回退
- 3工具search_knowledge, extract_structured_data
- 4权限自动执行 READ 级操作；更高的等待你批准
- 5输出符合输出结构的结构化结果
- 6日志记录 token、耗时和每一个步骤
演示
演示数据Illustrative sample output, abridged.
输入
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}输出
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}使用条件
集成
无需集成。
开始之前
- 开户资料的内容
- 一个知识库，存放你的客户尽职调查／反洗钱识别政策
- 需要 全量访问 套餐或更高
使用场景
新客户开户
在资料送到分析师手上之前先核一遍。
定期复核
找出自开户以来什么过期了、什么变了。
整改项目
用同一套一致的标准去处理积压。
价格
常见问题
它会批准客户吗？
不会，而且它绝不能这么做。接受、风险评级、政治敏感人物认定和可疑判定，都是受监管的决定，对作出它的人带有个人法律责任。这个智能体列出缺什么，好让那个人决定得更快。
它会做制裁名单筛查吗？
不会。筛查需要有授权的、持续更新的数据，以及一套有文档的匹配流程。它只报告你的资料里有没有记录曾经做过筛查，而那是一项文档核对。
如果我们的政策没有加载呢？
它会报告自己无法核对要求，并把自己限制在内部一致性和有效期检查上。它不会拿一份通用标准来顶替你的政策。
这些资料里的个人数据怎么办？
它只读你提供的内容，不向外传输任何东西。发现会指向文件本身，而不是重复那些这条发现并不需要的身份细节。
评价
客户运行过该智能体后，评价功能将开放。
需要这个智能体换一种做法？
告诉我们要改什么，我们的团队会为您的业务规划一个定制版本。
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