Agente Revisor de Arquivos de KYC
Encontra o que falta no arquivo de onboarding, e não decide nada
- 10regras rígidas
- Coisas que ele nunca pode fazer, impostas em toda execução
- 5regras de repasse
- Condições em que ele para e entrega o trabalho a uma pessoa
- 9campos de saída
- Um resultado estruturado, não um parágrafo para reler
- ≤6passos por execução
- Trabalho delimitado: no máximo 5 chamadas de ferramenta, impostas pelo runtime
Somente leitura, por projeto. Este agente não tem caminho para enviar, gastar, publicar ou assumir nada. Onde esse limite é o produto, tirá-lo tiraria o motivo para confiar no resultado.
Visão geral
Arquivos de onboarding falham por motivos banais: um documento que venceu no mês passado, um endereço que não coincide com a conta de consumo, uma cadeia de titularidade que para a uma empresa de distância de uma pessoa física. Encontrar isso é trabalho mecânico que consome a semana de um analista.
Este agente faz a parte mecânica. Ele verifica o arquivo em relação à política de customer due diligence na sua base de conhecimento — quais documentos esse tipo de cliente exige, o que precisa ser verificado, o que precisa ter data — e relata exatamente o que está faltando, vencido, inconsistente ou não resolvido.
Ele não toma nenhuma decisão. Não aceita nem rejeita um cliente, não atribui uma classificação de risco, não conclui que alguém é uma pessoa politicamente exposta, e não decide que algo é suspeito. Esses são atos regulados que carregam responsabilidade pessoal, e um agente que os realizasse seria um passivo, não um produto. Ele produz uma lista completa e fundamentada do que um analista precisa resolver.
Benefícios
Analistas param de caçar informação
Eles chegam ao arquivo com as lacunas já listadas.
Arquivos consistentes
A mesma política aplicada ao arquivo número duzentos como ao primeiro.
Pronto para auditoria
Cada constatação remete a um requisito por escrito.
O que faz
Verifica em relação à sua própria política de CDD
Seus requisitos para esse tipo de cliente, lidos da sua base de conhecimento — não uma checklist genérica.
Detecta vencimentos e incompatibilidades
Documentos vencidos, nomes que diferem, endereços que não coincidem entre os documentos do arquivo.
Segue a cadeia de titularidade
Relata onde a cadeia para antes de chegar a uma pessoa física, e em qual entidade.
Separa o que falta do que está não resolvido
Um documento que ninguém apresentou e um que levanta uma dúvida exigem tratamentos diferentes.
Não decide nada
Nenhuma aceitação, nenhuma classificação de risco, nenhuma conclusão sobre PEP, nenhuma suspeita. Cada um desses é um ato regulado do analista.
Uma lista de tarefas fundamentada
Cada lacuna aponta o requisito da política que a originou.
O que isso muda
O que isso muda na sua semana
- Ele assume
- Percorrer um arquivo de onboarding em busca de vencimentos, incompatibilidades e lacunas na cadeia de titularidade.
- Hoje quem faz é
- Analistas, ao custo de quase a semana inteira deles.
- Com que frequência
- A cada novo cliente, e a cada revisão periódica.
- Esforço manual típico
- Um arquivo corporativo com estrutura de titularidade em camadas leva uma hora ou mais.
Por que Bancos e serviços financeiros em particular. A constatação é mecânica; a decisão não é. Isto faz a metade mecânica para que seus analistas usem o julgamento deles onde é necessário.
Roda sem supervisão
Você ou um evento dá a partida, e ele chega ao fim sozinho. Nada fica esperando alguém estar na mesa.
O mesmo padrão todas as vezes
O ducentésimo item recebe o mesmo rigor do primeiro. A constância é a parte que as pessoas não conseguem sustentar.
Ele não pode agir por conta própria
Agente Revisor de Arquivos de KYC não tem caminho para enviar, gastar ou assumir compromissos. É esse limite que torna seguro agir com base no que ele entrega.
Como roda
Este agente é executado no servidor, pelo ambiente de execução da PROMIVO. Cada execução é registada passo a passo e cada chamada de ferramenta tem as permissões verificadas antes de ser executada.
- 1EntradaValidada contra o esquema de entrada do agente
- 2Modeloclaude-opus-5 com fallback automático
- 3Ferramentassearch_knowledge, extract_structured_data
- 4PermissõesExecuta automaticamente as ações de nível READ; tudo acima disso espera aprovação
- 5SaídaResultado estruturado, conforme o esquema de saída
- 6RegistroTokens, duração e cada passo ficam registrados
Demonstração
Dados de demonstraçãoIllustrative sample output, abridged.
Entrada
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Saída
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Requisitos
Integrações
Nenhuma integração necessária.
Antes de começar
- O conteúdo do arquivo de onboarding
- Uma base de conhecimento contendo sua política de CDD/KYC
- Requer o plano Acesso total ou superior
Casos de uso
Onboarding de novo cliente
Verifique o arquivo antes que ele chegue a um analista.
Revisão periódica
Encontre o que venceu ou mudou desde o onboarding.
Programas de remediação
Trabalhe um backlog seguindo um único padrão consistente.
Preço
Acesso total
Cobrado mensalmente pela sua assinatura PROMIVO. Cancele quando quiser.
As execuções consomem a cota do seu plano para execuções de agentes e tokens. Veja limites do plano
Perguntas frequentes
Ele aprova clientes?
Não, e não deve. Aceitação, classificação de risco, determinação de PEP e suspeita são decisões reguladas que carregam responsabilidade pessoal para quem as toma. Este agente lista o que está faltando para que essa pessoa possa decidir mais rápido.
Ele faz a triagem contra listas de sanções?
Não. A triagem exige dados licenciados e continuamente atualizados, além de um processo de correspondência documentado. Ele relata se o seu arquivo registra que essa triagem foi realizada, o que é uma verificação documental.
E se nossa política não estiver carregada?
Ele relata que não pode verificar os requisitos e se limita a verificações de consistência interna e de vencimento. Ele não vai substituir sua política por um padrão genérico.
E quanto aos dados pessoais nesses arquivos?
Ele lê o que você fornece e não transmite nada para fora. As constatações fazem referência aos documentos em vez de repetir detalhes identificadores que a constatação não precisa.
Avaliações
As avaliações abrem depois que os clientes tiverem executado este agente.
Precisa que este agente funcione de outro jeito?
Diga o que mudar e a nossa equipe vai definir o escopo de uma versão personalizada para a sua empresa.
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