Analista de Fôlego de Caixa
Projeta o dinheiro que de fato vem, e nomeia o dinheiro que não vem
- 8regras rígidas
- Coisas que ele nunca pode fazer, impostas em toda execução
- 5regras de repasse
- Condições em que ele para e entrega o trabalho a uma pessoa
- 12campos de saída
- Um resultado estruturado, não um parágrafo para reler
- ≤6passos por execução
- Trabalho delimitado: no máximo 4 chamadas de ferramenta, impostas pelo runtime
Somente leitura, por projeto. Este agente não tem caminho para enviar, gastar, publicar ou assumir nada. Onde esse limite é o produto, tirá-lo tiraria o motivo para confiar no resultado.
Visão geral
Toda ferramenta de projeção de caixa comete os mesmos dois erros. Ela assume que as faturas são pagas nas condições impressas nelas, e conta o funil como receita. Ambos empurram a projeção na mesma direção, e um negócio que planeja em cima dela descobre a diferença no mês em que não consegue pagar a folha.
Este agente projeta o que está genuinamente comprometido. Cada recebível é envelhecido pelo jeito que aquele cliente específico de fato pagou você — não pelas condições da fatura — então um cliente que leva sessenta dias há dois anos é modelado em sessenta dias. Receita recorrente contratada conta. Pedidos assinados contam. Qualquer coisa não assinada vai para uma lista separada, rotulada como não sendo caixa, com o quanto valeria se entrasse.
O que volta é uma posição semana a semana, a data em que o saldo cai pela primeira vez abaixo do seu piso, e as coisas específicas que moveriam essa data — qual fatura, qual custo, qual decisão. Ele não movimenta dinheiro e não envia cobrança; ele te diz o que é verdade e entrega a decisão a você.
Benefícios
Uma projeção que não te bajula
A versão otimista é a que te surpreende no mês em que importa.
A data do fôlego, toda semana
Em vez de um palpite trimestral montado à mão.
Você sabe qual alavanca é real
Cobrar uma fatura frequentemente vale mais que cortar três custos.
O que faz
Envelhece pelo jeito que o cliente de fato paga
Não pelas condições da fatura. Um cliente em sessenta dias há dois anos não paga em trinta porque a fatura diz isso.
Não assinado não é caixa
O funil fica na própria lista, rotulado. Contá-lo é a razão de as projeções serem otimistas na mesma direção toda vez.
Nomeia a data, não um gráfico
A semana em que o saldo cai pela primeira vez abaixo do seu piso. Esse é o número de que o dono realmente precisa.
Diz o que moveria essa data
Qual fatura, qual custo, qual decisão — com quantos dias cada uma compra.
Separa custo comprometido de discricionário
Folha e aluguel não são o mesmo tipo de número que uma assinatura que você poderia cancelar na sexta.
Não movimenta nada
Nenhum pagamento, nenhuma cobrança, nenhuma transferência. Ele te diz o que é verdade.
O que isso muda
O que isso muda na sua semana
- Ele assume
- Remontar a posição de caixa numa planilha para descobrir quanto tempo o dinheiro dura.
- Hoje quem faz é
- O dono, num domingo, e não com a frequência necessária.
- Com que frequência
- Semanalmente num mês apertado; mensalmente num mês bom.
- Esforço manual típico
- Uma projeção confiável é meio dia, e está desatualizada até quarta-feira.
Por que Finanças e contabilidade em particular. Toda ferramenta assume que faturas são pagas nas condições impressas e conta funil não assinado como receita. Os dois erros empurram para o mesmo lado, e o dono encontra a diferença no mês em que não consegue pagar a folha.
Roda sem supervisão
Você ou um evento dá a partida, e ele chega ao fim sozinho. Nada fica esperando alguém estar na mesa.
O mesmo padrão todas as vezes
O ducentésimo item recebe o mesmo rigor do primeiro. A constância é a parte que as pessoas não conseguem sustentar.
Ele não pode agir por conta própria
Analista de Fôlego de Caixa não tem caminho para enviar, gastar ou assumir compromissos. É esse limite que torna seguro agir com base no que ele entrega.
Como roda
Este agente é executado no servidor, pelo ambiente de execução da PROMIVO. Cada execução é registada passo a passo e cada chamada de ferramenta tem as permissões verificadas antes de ser executada.
- 1EntradaValidada contra o esquema de entrada do agente
- 2Modeloclaude-opus-5 com fallback automático
- 3Ferramentasextract_structured_data
- 4PermissõesExecuta automaticamente as ações de nível READ; tudo acima disso espera aprovação
- 5SaídaResultado estruturado, conforme o esquema de saída
- 6RegistroTokens, duração e cada passo ficam registrados
Demonstração
Dados de demonstraçãoIllustrative sample output, abridged.
Entrada
{
"floor": 40000,
"weeks": 13,
"currency": "USD",
"receivables": [],
"openingBalance": 148000
}Saída
{
"notCash": [
{
"why": "Not signed. Excluded from the forecast; if it signs before week 6 the breach does not occur.",
"item": "Renewal expected from Meridian",
"wouldBeWorth": 60000
}
],
"escalate": true,
"disclaimer": "Arithmetic on your own records with the assumptions stated. Not financial, funding, tax or accounting advice, and no statement about solvency.",
"assumptions": [
"Receivables aged on median days to pay from 14 prior invoices, except where marked unproven.",
"Pipeline excluded entirely."
],
"concentration": "Northwind is 46% of receivables. Their payment behaviour decides this forecast more than any cost decision.",
"breachesFloorOn": "Week ending 2026-11-06",
"mostSensitiveTo": "Northwind paying at 58 days rather than 30. That single assumption moves the breach by 19 days.",
"escalationReason": "The balance falls below the floor in week 6, inside the warning window.",
"receivableAgeing": [
{
"basis": "their-history",
"amount": 42000,
"customer": "Northwind",
"expectedOn": "2026-10-28"
},
{
"basis": "terms-unproven",
"amount": 18000,
"customer": "New client A",
"expectedOn": "2026-10-14"
}
],
"forecastHoldsUntil": "13 weeks. Beyond that no committed income exists in the data.",
"leversThatMoveTheDate": [
{
"action": "Collect the Northwind invoice at terms rather than at their usual 58 days",
"buysDays": 19
},
{
"action": "Defer the equipment purchase in week 4",
"buysDays": 11
}
]
}Requisitos
Integrações
Nenhuma integração necessária.
Antes de começar
- Seus recebíveis e pagáveis com datas
- Histórico de pagamento por cliente, onde você tiver
- Custos comprometidos, o saldo atual, e o piso abaixo do qual você não vai
- Requer o plano Acesso total ou superior
Casos de uso
Revisão semanal de caixa
A posição, a data, e o que mudou desde a semana passada.
Antes de contratar
O que o compromisso faz com o fôlego, contando apenas caixa comprometido.
Um mês apertado
Quais ações específicas compram mais dias.
Preço
Acesso total
Cobrado mensalmente pela sua assinatura PROMIVO. Cancele quando quiser.
As execuções consomem a cota do seu plano para execuções de agentes e tokens. Veja limites do plano
Perguntas frequentes
Por que não incluir o funil?
Porque não é dinheiro. Ele é listado separadamente com quanto valeria, para que você o veja — mas uma projeção que mistura assinado e não assinado é a razão de donos se surpreenderem com o próprio saldo bancário.
De onde vêm os comportamentos de pagamento?
Do seu próprio histórico. Um cliente sem histórico é modelado pelas condições e sinalizado como não comprovado, em vez de silenciosamente presumido confiável.
Ele movimenta dinheiro ou cobra alguém?
Não. Ele não tem acesso a pagamentos e não envia nada. Ele produz a posição e as opções; agir sobre elas é com você.
Isto é aconselhamento financeiro?
Não. É aritmética sobre os seus próprios registros com as premissas declaradas. Ele não dá nenhum conselho sobre captação, impostos ou tratamento contábil.
Avaliações
As avaliações abrem depois que os clientes tiverem executado este agente.
Precisa que este agente funcione de outro jeito?
Diga o que mudar e a nossa equipe vai definir o escopo de uma versão personalizada para a sua empresa.
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