KYC Dosya İnceleme Ajanı
Müşteri kabul dosyasında eksik olanı bulur, hiçbir şeye karar vermez
- 10katı kural
- Asla yapmaması gerekenler, her çalıştırmada uygulanır
- 5devretme kuralı
- Durup işi bir kişiye devrettiği koşullar
- 9çıktı alanı
- Yeniden okumanız gereken bir paragraf değil, yapılandırılmış bir sonuç
- ≤6çalıştırma başına adım
- Sınırlı iş: en fazla 5 araç çağrısı, çalışma zamanı tarafından uygulanır
Tasarımı gereği salt okunur. Bu ajanın hiçbir şeyi gönderme, harcama, yayımlama veya işleme alma yolu yoktur. Bu sınırın kendisi ürün olduğunda, onu kaldırmak çıktıya güvenmenin nedenini de kaldırır.
Genel bakış
Müşteri kabul dosyaları sıkıcı nedenlerle başarısız olur: geçen ay süresi dolmuş bir belge, fatura ile eşleşmeyen bir adres, doğal bir kişiye ulaşmadan bir adım önce kesilen bir ortaklık zinciri. Bunları bulmak mekanik bir iştir ve bir analistin haftasını tüketir.
Bu ajan mekanik kısmı yapar. Dosyayı bilgi tabanınızdaki müşteri özen (due diligence) politikasına göre kontrol eder — bu müşteri türü için hangi belgelerin gerektiğini, neyin doğrulanması gerektiğini, neyin tarihli olması gerektiğini — ve tam olarak neyin eksik, süresi dolmuş, tutarsız veya çözümlenmemiş olduğunu bildirir.
Hiçbir karar vermez. Bir müşteriyi kabul etmez veya reddetmez, risk derecesi atamaz, birinin siyasi nüfuz sahibi bir kişi olduğu sonucuna varmaz ve hiçbir şeyin şüpheli olduğuna karar vermez. Bunlar kişisel sorumluluk taşıyan, düzenlemeye tabi eylemlerdir ve bunları gerçekleştiren bir ajan bir ürün olmaktan çok bir yükümlülük olurdu. Bir analistin çözmesi gereken şeylerin tam ve kanıtlanmış bir listesini üretir.
Faydalar
Analistler artık aramıyor
Boşluklar zaten listelenmiş bir dosyaya ulaşırlar.
Tutarlı dosyalar
İki yüzüncü dosyaya da ilk dosyaya uygulanan aynı politika uygulanır.
Denetime hazır
Her bulgu yazılı bir gereksinime dayanır.
Ne yapar
Kendi CDD politikanıza göre kontrol eder
Bu müşteri türü için gereksinimleriniz, bilgi tabanınızdan okunur — genel bir kontrol listesi değil.
Süre dolumlarını ve uyuşmazlıkları yakalar
Süresi dolmuş belgeler, farklı adlar, dosya boyunca uyuşmayan adresler.
Ortaklık zincirini takip eder
Zincirin doğal bir kişiye ulaşmadan hangi kurumda kesildiğini bildirir.
Eksik olanı çözülmemiş olandan ayırır
Kimsenin sağlamadığı bir belge ile bir soru işareti oluşturan bir belge farklı işler gerektirir.
Hiçbir şeye karar vermez
Kabul yok, risk derecesi yok, PEP sonucu yok, şüphe yok. Bunların her biri bir analistin düzenlemeye tabi eylemidir.
Kanıtlanmış bir iş listesi
Her boşluk, arkasındaki politika gereksinimini belirtir.
Neyi değiştirir
Haftanızda neyi değiştirir
- Devraldığı iş
- Bir müşteri kabul dosyasını süre dolumları, uyuşmazlıklar ve ortaklık zincirindeki boşluklar için gözden geçirmek.
- Bugün kim yapıyor
- Analistler, haftalarının çoğuna karşılık.
- Ne sıklıkla
- Her yeni müşteri ve her periyodik inceleme için.
- Tipik el emeği
- Katmanlı bir ortaklık yapısına sahip bir kurumsal dosya bir saat veya daha fazla sürer.
Neden özellikle Bankacılık ve Finansal Hizmetler. Bulma işi mekaniktir; karar öyle değildir. Bu ajan mekanik yarıyı yapar, böylece analistleriniz değerlendirme güçlerini gerektiği yerde kullanır.
Gözetimsiz çalışır
Siz ya da bir olay başlatır, kendisi bitirir. Hiçbir şey birinin masa başında olmasını beklemez.
Her seferinde aynı standart
İki yüzüncü kalem, birincinin tutulduğu çıtada tutulur. Tutarlılık, insanların sürdüremediği kısımdır.
Kendi başına harekete geçemez
KYC Dosya İnceleme Ajanı için gönderme, harcama veya taahhüt etme yolu yoktur. Çıktısına güvenle dayanabilmenizin nedeni tam da bu sınırdır.
Nasıl çalışır
Bu ajan, PROMIVO çalışma zamanı üzerinden sunucu tarafında çalışır. Her çalıştırma adım adım kaydedilir ve her araç çağrısı yürütülmeden önce izin kontrolünden geçer.
- 1GirdiAjanın girdi şemasına göre doğrulanır
- 2Modelclaude-opus-5, otomatik yedekle
- 3Araçlarsearch_knowledge, extract_structured_data
- 4İzinlerREAD eylemleri otomatik çalıştırır; daha yükseği onay bekler
- 5ÇıktıÇıktı şemasına uyan yapılandırılmış sonuç
- 6KayıtToken, süre ve her adım kaydedilir
Demo
Demo veriIllustrative sample output, abridged.
Girdi
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Çıktı
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Gereksinimler
Entegrasyonlar
Entegrasyon gerekmez.
Başlamadan önce
- Müşteri kabul dosyası içeriği
- CDD/KYC politikanızı içeren bir bilgi tabanı
- Tam Erişim planı veya üstü gerekir
Kullanım senaryoları
Yeni müşteri kabulü
Dosya bir analiste ulaşmadan önce kontrol edilir.
Periyodik inceleme
Kabul sürecinden bu yana neyin süresi dolduğunu veya değiştiğini bulur.
İyileştirme (remediation) programları
Birikmiş işleri tek, tutarlı bir standarda göre çalışır.
Fiyatlandırma
Tam Erişim
PROMIVO aboneliğiniz üzerinden aylık faturalandırılır. İstediğiniz zaman iptal edebilirsiniz.
Çalıştırmalar, planınızın ajan çalıştırma ve token kotasını tüketir. Bkz. plan sınırları
SSS
Müşterileri onaylıyor mu?
Hayır, ve onaylamamalı. Kabul, risk derecelendirmesi, PEP tespiti ve şüphe bildirimi, bunu yapan kişi için kişisel sorumluluk taşıyan düzenlemeye tabi kararlardır. Bu ajan, o kişinin daha hızlı karar verebilmesi için neyin eksik olduğunu listeler.
Yaptırım listelerine karşı tarama yapıyor mu?
Hayır. Tarama, lisanslı, sürekli güncellenen veri ve belgelenmiş bir eşleştirme süreci gerektirir. Bu ajan, dosyanızın taramanın yapıldığını kaydedip kaydetmediğini bildirir; bu bir belge kontrolüdür.
Politikamız yüklenmemişse ne olur?
Gereksinimleri kontrol edemediğini bildirir ve kendini iç tutarlılık ile süre dolum kontrolleriyle sınırlar. Politikanızın yerine genel bir standart koymaz.
Bu dosyalardaki kişisel veriler ne olacak?
Sağladığınızı okur ve dışarıya hiçbir şey iletmez. Bulgular, bulgunun gerektirmediği tanımlayıcı ayrıntıları tekrarlamak yerine belgelere atıfta bulunur.
Değerlendirmeler
Müşteriler bu ajanı çalıştırdıktan sonra değerlendirmeler açılır.
Bu ajanın farklı çalışmasını mı istiyorsunuz?
Neyin değişmesi gerektiğini anlatın, ekibimiz işletmenize özel bir sürümün kapsamını çıkarsın.
Bu ajanı özelleştir