Revisore del Fascicolo KYC
Trova cosa manca nel fascicolo di onboarding, e non decide nulla
- 10regole invalicabili
- Cose che non deve mai fare, imposte a ogni esecuzione
- 5regole di passaggio
- Condizioni in cui si ferma e affida il lavoro a una persona
- 9campi in uscita
- Un risultato strutturato, non un paragrafo da rileggere
- ≤6passaggi per esecuzione
- Lavoro delimitato: al massimo 5 chiamate a strumenti, imposte dal runtime
Sola lettura per costruzione. Questo agente non ha alcun modo di inviare, spendere, pubblicare o impegnare nulla. Dove quel limite è il prodotto, toglierlo toglierebbe la ragione per fidarsi del risultato.
Panoramica
I fascicoli di onboarding falliscono per motivi banali: un documento scaduto il mese scorso, un indirizzo che non corrisponde alla bolletta, una catena proprietaria che si interrompe un'azienda prima di arrivare a una persona fisica. Trovare questi problemi è un lavoro meccanico che consuma la settimana di un analista.
Questo agente svolge la parte meccanica. Verifica il fascicolo rispetto alla policy di customer due diligence nella vostra knowledge base — quali documenti richiede questo tipo di cliente, cosa deve essere verificato, cosa deve essere datato — e riporta esattamente cosa manca, cosa è scaduto, cosa è incongruente o non risolto.
Non prende alcuna decisione. Non accetta né rifiuta un cliente, non assegna un rating di rischio, non conclude che qualcuno sia una persona politicamente esposta, e non decide che qualcosa sia sospetto. Questi sono atti regolamentati che comportano responsabilità personale, e un agente che li svolgesse sarebbe un rischio anziché un prodotto. Produce un elenco completo e documentato di ciò che un analista deve risolvere.
Vantaggi
Gli analisti smettono di cercare
Arrivano a un fascicolo con le lacune già elencate.
Fascicoli coerenti
La stessa policy applicata al duecentesimo fascicolo come al primo.
Pronto per l'audit
Ogni rilievo è riconducibile a un requisito scritto.
Che cosa fa
Verifica rispetto alla vostra policy CDD
I vostri requisiti per questo tipo di cliente, letti dalla vostra knowledge base — non una checklist generica.
Individua scadenze e incongruenze
Documenti scaduti, nomi che differiscono, indirizzi che non coincidono nel fascicolo.
Segue la catena proprietaria
Segnala dove la catena si interrompe prima di arrivare a una persona fisica, e presso quale entità.
Distingue ciò che manca da ciò che non è risolto
Un documento che nessuno ha fornito e uno che solleva un dubbio richiedono lavori diversi.
Non decide nulla
Nessuna accettazione, nessun rating di rischio, nessuna conclusione PEP, nessun sospetto. Ognuno di questi è un atto regolamentato riservato all'analista.
Un elenco di lavoro documentato
Ogni lacuna indica il requisito di policy che la giustifica.
Che cosa cambia
Che cosa cambia nella tua settimana
- Se ne occupa lui
- Il lavoro di analisi di un fascicolo di onboarding per scadenze, incongruenze e lacune nella catena proprietaria.
- Oggi lo fa
- Analisti, al costo di gran parte della loro settimana.
- Con quale frequenza
- Ogni nuovo cliente, e ogni revisione periodica.
- Lavoro manuale tipico
- Un fascicolo aziendale con una struttura proprietaria stratificata richiede un'ora o più.
Perché proprio Banche e servizi finanziari. Il rilievo è meccanico; la decisione no. Questo agente svolge la metà meccanica affinché i vostri analisti dedichino il proprio giudizio dove serve davvero.
Funziona senza sorveglianza
Lo avvii tu o lo avvia un evento, e arriva in fondo da solo. Niente resta in attesa che qualcuno sia alla scrivania.
Lo stesso standard ogni volta
Il duecentesimo elemento è trattato con il rigore del primo. La costanza è la parte che le persone non riescono a mantenere.
Non può agire da solo
Revisore del Fascicolo KYC non ha alcun modo di inviare, spendere o impegnare. È proprio questo limite a rendere sicuro agire sul suo risultato.
Come funziona
Questo agente viene eseguito lato server tramite il runtime di PROMIVO. Ogni esecuzione viene registrata passo per passo e ogni chiamata a uno strumento viene verificata rispetto ai permessi prima di essere eseguita.
- 1InputConvalidato rispetto allo schema di input dell'agente
- 2Modelloclaude-opus-5 con fallback automatico
- 3Strumentisearch_knowledge, extract_structured_data
- 4PermessiEsegue automaticamente le azioni di livello READ; tutto ciò che sta sopra attende un'approvazione
- 5OutputRisultato strutturato conforme allo schema di output
- 6RegistrazioneToken, durata e ogni passaggio vengono registrati
Demo
Dati dimostrativiIllustrative sample output, abridged.
Input
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Output
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Requisiti
Integrazioni
Non serve alcuna integrazione.
Prima di iniziare
- Il contenuto del fascicolo di onboarding
- Una knowledge base contenente la vostra policy CDD/KYC
- Richiede il piano Accesso completo o superiore
Casi d'uso
Onboarding di un nuovo cliente
Verificare il fascicolo prima che arrivi a un analista.
Revisione periodica
Trovare cosa è scaduto o cambiato dall'onboarding.
Programmi di remediation
Lavorare su un arretrato secondo uno standard coerente.
Prezzo
Accesso completo
Fatturato mensilmente tramite il tuo abbonamento PROMIVO. Puoi disdire in qualsiasi momento.
Le esecuzioni consumano la disponibilità del tuo piano per esecuzioni di agenti e token. Vedi limiti del piano
Domande frequenti
Approva i clienti?
No, e non deve farlo. Accettazione, rating di rischio, determinazione PEP e sospetto sono decisioni regolamentate che comportano responsabilità personale per chi le prende. Questo agente elenca cosa manca affinché quella persona possa decidere più rapidamente.
Effettua controlli rispetto alle liste sanzionatorie?
No. Lo screening richiede dati sotto licenza, aggiornati continuamente, e un processo di matching documentato. Questo agente riporta se il vostro fascicolo registra che tale screening è stato effettuato, il che è un controllo documentale.
E se la nostra policy non è caricata?
Segnala di non poter verificare i requisiti e si limita a controlli di coerenza interna e di scadenza. Non sostituirà la vostra policy con uno standard generico.
E per quanto riguarda i dati personali contenuti in questi fascicoli?
Legge ciò che fornite e non trasmette nulla all'esterno. I rilievi fanno riferimento ai documenti anziché ripetere i dettagli identificativi che il rilievo non richiede.
Recensioni
Le recensioni si aprono quando i clienti avranno eseguito questo agente.
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Dicci che cosa cambiare e il nostro team definirà una versione personalizzata per la tua azienda.
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