Analista della Runway di Cassa
Prevede il denaro che sta effettivamente arrivando e indica quello che non lo è
- 8regole invalicabili
- Cose che non deve mai fare, imposte a ogni esecuzione
- 5regole di passaggio
- Condizioni in cui si ferma e affida il lavoro a una persona
- 12campi in uscita
- Un risultato strutturato, non un paragrafo da rileggere
- ≤6passaggi per esecuzione
- Lavoro delimitato: al massimo 4 chiamate a strumenti, imposte dal runtime
Sola lettura per costruzione. Questo agente non ha alcun modo di inviare, spendere, pubblicare o impegnare nulla. Dove quel limite è il prodotto, toglierlo toglierebbe la ragione per fidarsi del risultato.
Panoramica
Ogni strumento di previsione di cassa commette gli stessi due errori. Presume che le fatture vengano pagate secondo i termini stampati su di esse e conta il pipeline come entrata. Entrambi spingono la previsione nella stessa direzione, e un'azienda che pianifica sulla base di essa scopre il divario nel mese in cui non riesce a pagare gli stipendi.
Questo agente prevede ciò che è realmente impegnato. Ogni credito viene valutato per scadenza in base a come quel cliente specifico ti ha effettivamente pagato — non in base ai termini indicati in fattura — quindi un cliente che ha impiegato sessanta giorni per due anni viene modellato a sessanta giorni. Le entrate ricorrenti contrattualizzate contano. Gli ordini firmati contano. Tutto ciò che non è firmato finisce in un elenco separato, etichettato come non cassa, con l'indicazione di quanto varrebbe se si concretizzasse.
Il risultato è una posizione settimana per settimana, la data in cui il saldo scende per la prima volta sotto la tua soglia minima, e gli elementi specifici che sposterebbero quella data — quale fattura, quale costo, quale decisione. Non movimenta denaro e non invia solleciti; ti dice ciò che è vero e lascia la decisione a te.
Vantaggi
Una previsione che non ti lusinga
La versione ottimistica è quella che ti sorprende nel mese in cui conta davvero.
La data di esaurimento della liquidità, ogni settimana
Invece di una stima trimestrale assemblata a mano.
Sai quale leva è reale
Sollecitare una fattura spesso vale più che tagliare tre costi.
Che cosa fa
Valuta la scadenza in base a come il cliente paga realmente
Non in base ai termini in fattura. Un cliente a sessanta giorni da due anni non paga a trenta solo perché la fattura lo dice.
Ciò che non è firmato non è cassa
Il pipeline resta in un elenco a parte, etichettato. Contarlo è il motivo per cui le previsioni sono ottimistiche sempre nella stessa direzione.
Indica la data, non un grafico
La settimana in cui il saldo scende per la prima volta sotto la tua soglia minima. È il numero di cui il titolare ha davvero bisogno.
Indica cosa sposterebbe quella data
Quale fattura, quale costo, quale decisione — con quanti giorni ciascuna guadagna.
Separa i costi impegnati da quelli discrezionali
Gli stipendi e l'affitto non sono lo stesso tipo di numero di un abbonamento che potresti annullare venerdì.
Non movimenta nulla
Nessun pagamento, nessun sollecito, nessun trasferimento. Ti dice ciò che è vero.
Che cosa cambia
Che cosa cambia nella tua settimana
- Se ne occupa lui
- Ricostruire la posizione di cassa in un foglio di calcolo per scoprire quanto dura il denaro.
- Oggi lo fa
- Il titolare, di domenica, e non abbastanza spesso.
- Con quale frequenza
- Settimanale in un mese difficile; mensile in uno buono.
- Lavoro manuale tipico
- Una previsione affidabile richiede mezza giornata, ed è già superata entro mercoledì.
Perché proprio Finanza e contabilità. Ogni strumento presume che le fatture vengano pagate secondo i termini stampati e conta il pipeline non firmato come entrata. Entrambi gli errori spingono nella stessa direzione, e il titolare scopre il divario nel mese in cui non riesce a pagare gli stipendi.
Funziona senza sorveglianza
Lo avvii tu o lo avvia un evento, e arriva in fondo da solo. Niente resta in attesa che qualcuno sia alla scrivania.
Lo stesso standard ogni volta
Il duecentesimo elemento è trattato con il rigore del primo. La costanza è la parte che le persone non riescono a mantenere.
Non può agire da solo
Analista della Runway di Cassa non ha alcun modo di inviare, spendere o impegnare. È proprio questo limite a rendere sicuro agire sul suo risultato.
Come funziona
Questo agente viene eseguito lato server tramite il runtime di PROMIVO. Ogni esecuzione viene registrata passo per passo e ogni chiamata a uno strumento viene verificata rispetto ai permessi prima di essere eseguita.
- 1InputConvalidato rispetto allo schema di input dell'agente
- 2Modelloclaude-opus-5 con fallback automatico
- 3Strumentiextract_structured_data
- 4PermessiEsegue automaticamente le azioni di livello READ; tutto ciò che sta sopra attende un'approvazione
- 5OutputRisultato strutturato conforme allo schema di output
- 6RegistrazioneToken, durata e ogni passaggio vengono registrati
Demo
Dati dimostrativiIllustrative sample output, abridged.
Input
{
"floor": 40000,
"weeks": 13,
"currency": "USD",
"receivables": [],
"openingBalance": 148000
}Output
{
"notCash": [
{
"why": "Not signed. Excluded from the forecast; if it signs before week 6 the breach does not occur.",
"item": "Renewal expected from Meridian",
"wouldBeWorth": 60000
}
],
"escalate": true,
"disclaimer": "Arithmetic on your own records with the assumptions stated. Not financial, funding, tax or accounting advice, and no statement about solvency.",
"assumptions": [
"Receivables aged on median days to pay from 14 prior invoices, except where marked unproven.",
"Pipeline excluded entirely."
],
"concentration": "Northwind is 46% of receivables. Their payment behaviour decides this forecast more than any cost decision.",
"breachesFloorOn": "Week ending 2026-11-06",
"mostSensitiveTo": "Northwind paying at 58 days rather than 30. That single assumption moves the breach by 19 days.",
"escalationReason": "The balance falls below the floor in week 6, inside the warning window.",
"receivableAgeing": [
{
"basis": "their-history",
"amount": 42000,
"customer": "Northwind",
"expectedOn": "2026-10-28"
},
{
"basis": "terms-unproven",
"amount": 18000,
"customer": "New client A",
"expectedOn": "2026-10-14"
}
],
"forecastHoldsUntil": "13 weeks. Beyond that no committed income exists in the data.",
"leversThatMoveTheDate": [
{
"action": "Collect the Northwind invoice at terms rather than at their usual 58 days",
"buysDays": 19
},
{
"action": "Defer the equipment purchase in week 4",
"buysDays": 11
}
]
}Requisiti
Integrazioni
Non serve alcuna integrazione.
Prima di iniziare
- I tuoi crediti e debiti con le relative date
- Storico dei pagamenti per cliente, dove disponibile
- Costi impegnati, saldo attuale e la soglia minima che non vuoi superare al ribasso
- Richiede il piano Accesso completo o superiore
Casi d'uso
Revisione settimanale della cassa
La posizione, la data e cosa è cambiato dalla settimana scorsa.
Prima di un'assunzione
Cosa fa l'impegno alla runway, considerando solo la cassa impegnata.
Un mese difficile
Quali azioni specifiche guadagnano più giorni.
Prezzo
Accesso completo
Fatturato mensilmente tramite il tuo abbonamento PROMIVO. Puoi disdire in qualsiasi momento.
Le esecuzioni consumano la disponibilità del tuo piano per esecuzioni di agenti e token. Vedi limiti del piano
Domande frequenti
Perché non includere il pipeline?
Perché non è denaro. Viene elencato separatamente con l'indicazione di quanto varrebbe, così puoi vederlo — ma una previsione che mescola firmato e non firmato è il motivo per cui i titolari vengono sorpresi dal proprio saldo bancario.
Da dove provengono i comportamenti di pagamento?
Dalla tua storia dei pagamenti. Un cliente senza storico viene modellato sui termini contrattuali e contrassegnato come non verificato, anziché essere silenziosamente presunto affidabile.
Movimenta denaro o sollecita qualcuno?
No. Non ha accesso ai pagamenti e non invia nulla. Produce la posizione e le opzioni; agire di conseguenza spetta a te.
Si tratta di consulenza finanziaria?
No. È un calcolo aritmetico sui tuoi stessi dati con le ipotesi dichiarate. Non fornisce consigli su finanziamenti, fiscalità o trattamento contabile.
Recensioni
Le recensioni si aprono quando i clienti avranno eseguito questo agente.
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Dicci che cosa cambiare e il nostro team definirà una versione personalizzata per la tua azienda.
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