Relecteur de Dossiers KYC
Trouve ce qui manque au dossier, et ne décide rien
- 10règles strictes
- Ce qu'il ne doit jamais faire, appliqué à chaque exécution
- 5règles de transfert
- Les cas où il s'arrête et confie le travail à une personne
- 9champs de sortie
- Un résultat structuré, pas un paragraphe à relire
- ≤6étapes par exécution
- Travail borné : au plus 5 appels d'outils, imposé par le moteur d'exécution
Lecture seule par conception. Cet agent n'a aucun moyen d'envoyer, de dépenser, de publier ou de valider quoi que ce soit. Là où cette limite est le produit, la retirer supprimerait la raison de faire confiance au résultat.
Aperçu
Les dossiers d’entrée en relation échouent pour des raisons ennuyeuses : un document expiré le mois dernier, une adresse qui ne correspond pas à la facture de services, une chaîne de détention qui s’arrête à une société avant d’atteindre une personne physique. Trouver cela est un travail mécanique qui consomme la semaine d’un analyste.
Cet agent fait la partie mécanique. Il confronte le dossier à la politique de vigilance de votre base de connaissances — quels documents ce type de client exige, ce qui doit être vérifié, ce qui doit être daté — et indique exactement ce qui manque, ce qui a expiré, ce qui est incohérent ou ce qui reste en suspens.
Il ne prend aucune décision. Il n’accepte ni ne refuse un client, n’attribue aucune note de risque, ne conclut pas qu’une personne est politiquement exposée, et ne décide de rien de suspect. Ce sont des actes réglementés qui engagent une responsabilité personnelle, et un agent qui les accomplirait serait un risque plutôt qu’un produit. Il produit une liste complète et étayée de ce qu’un analyste doit résoudre.
Bénéfices
Les analystes cessent de chercher
Ils arrivent sur un dossier avec les manques déjà listés.
Des dossiers cohérents
La même politique appliquée au deux-centième dossier comme au premier.
Prêt pour l’audit
Chaque constat remonte à une exigence écrite.
Ce qu'il fait
Confronte à votre propre politique de vigilance
Vos exigences pour ce type de client, lues dans votre base de connaissances — pas une liste générique.
Repère expirations et discordances
Documents expirés, noms qui diffèrent, adresses qui ne concordent pas d’un document à l’autre.
Suit la chaîne de détention
Il indique où la chaîne s’arrête avant une personne physique, et à quelle entité.
Sépare le manquant du non résolu
Un document que personne n’a fourni et un document qui soulève une question exigent deux travaux différents.
Ne décide rien
Ni acceptation, ni note de risque, ni conclusion d’exposition politique, ni soupçon. Chacun est un acte réglementé de l’analyste.
Une liste de travail étayée
Chaque manque nomme l’exigence de politique qui le fonde.
Ce que cela change
Ce que cela change à votre semaine
- Ce qu'il reprend
- Éplucher un dossier d’entrée en relation pour trouver expirations, discordances et trous dans la chaîne de détention.
- Fait aujourd'hui par
- Des analystes, au prix de presque toute leur semaine.
- À quelle fréquence
- Chaque nouveau client, et chaque revue périodique.
- Effort manuel habituel
- Un dossier de société à détention en cascade, c’est une heure ou plus.
Pourquoi Banque et services financiers en particulier. Le constat est mécanique ; la décision ne l’est pas. Celui-ci fait la moitié mécanique pour que vos analystes dépensent leur jugement là où il est nécessaire.
Fonctionne sans surveillance
Lancé par vous ou par un événement, il termine seul. Rien n'attend que quelqu'un soit à son bureau.
La même exigence à chaque fois
Le deux centième élément est tenu au niveau du premier. La régularité est la part que les humains ne tiennent pas.
Il ne peut pas agir de lui-même
Relecteur de Dossiers KYC n'a aucun moyen d'envoyer, de dépenser ou d'engager quoi que ce soit. C'est précisément cette limite qui rend son résultat sûr à exploiter.
Comment il fonctionne
Cet agent s'exécute côté serveur via l'environnement d'exécution PROMIVO. Chaque exécution est journalisée étape par étape et chaque appel d'outil est soumis à une vérification des autorisations avant d'être exécuté.
- 1EntréeValidée par rapport au schéma d'entrée de l'agent
- 2Modèleclaude-opus-5 avec repli automatique
- 3Outilssearch_knowledge, extract_structured_data
- 4PermissionsExécute automatiquement les actions READ ; tout ce qui est au-dessus attend une validation
- 5SortieRésultat structuré conforme au schéma de sortie
- 6JournalisationJetons, durée et chaque étape sont enregistrés
Démo
Données de démonstrationIllustrative sample output, abridged.
Entrée
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Sortie
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Prérequis
Intégrations
Aucune intégration requise.
Avant de commencer
- Le contenu du dossier d’entrée en relation
- Une base de connaissances contenant votre politique de vigilance
- Nécessite le forfait Accès complet ou supérieur
Cas d'usage
Entrée en relation
Vérifier le dossier avant qu’il n’atteigne un analyste.
Revue périodique
Trouver ce qui a expiré ou changé depuis l’entrée en relation.
Programmes de régularisation
Traiter un retard face à un standard unique et cohérent.
Tarifs
Accès complet
Facturé mensuellement via votre abonnement PROMIVO. Résiliable à tout moment.
Les exécutions consomment le quota de votre offre pour les exécutions d’agents et les tokens. Voir les limites de l’offre
FAQ
Approuve-t-il des clients ?
Non, et il ne doit pas. L’acceptation, la note de risque, la qualification de personne politiquement exposée et le soupçon sont des décisions réglementées qui engagent personnellement celui qui les prend. Cet agent liste ce qui manque pour que cette personne décide plus vite.
Filtre-t-il les listes de sanctions ?
Non. Le filtrage exige des données sous licence, mises à jour en continu, et un processus de rapprochement documenté. Il indique si votre dossier consigne que ce filtrage a eu lieu, ce qui est une vérification documentaire.
Et si notre politique n’est pas chargée ?
Il indique qu’il ne peut pas vérifier les exigences et se limite à la cohérence interne et aux expirations. Il ne substituera pas un standard générique à votre politique.
Et les données personnelles de ces dossiers ?
Il lit ce que vous fournissez et ne transmet rien vers l’extérieur. Les constats renvoient à des documents plutôt que de répéter des détails identifiants dont le constat n’a pas besoin.
Avis
Les avis s'ouvrent une fois que des clients ont exécuté cet agent.
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