Finance et comptabilitéÀ la une

Analyste de Trésorerie et d'Autonomie

Prévoit l'argent qui rentre vraiment et nomme celui qui ne rentrera pas

Version 2Publié le 2 sept. 2026

8règles strictes: Ce qu'il ne doit jamais faire, appliqué à chaque exécution
5règles de transfert: Les cas où il s'arrête et confie le travail à une personne
12champs de sortie: Un résultat structuré, pas un paragraphe à relire
≤6étapes par exécution: Travail borné : au plus 4 appels d'outils, imposé par le moteur d'exécution

Lecture seule par conception. Cet agent n'a aucun moyen d'envoyer, de dépenser, de publier ou de valider quoi que ce soit. Là où cette limite est le produit, la retirer supprimerait la raison de faire confiance au résultat.

Câblage en direct de la version 2. Les nœuds d'outil sont les capacités que cet agent est habilité à appeler — rien d'autre ne peut s'exécuter.

Aperçu

Tous les outils de prévision de trésorerie commettent les deux mêmes erreurs. Ils supposent que les factures sont payées aux conditions imprimées dessus, et ils comptent le portefeuille d’opportunités comme du chiffre. Les deux poussent la prévision dans le même sens, et une entreprise qui s’en sert découvre l’écart le mois où elle ne peut pas payer les salaires.

Cet agent prévoit ce qui est réellement engagé. Chaque créance est vieillie selon la façon dont ce client précis vous a réellement payé — pas selon les conditions de la facture — si bien qu’un client qui prend soixante jours depuis deux ans est modélisé à soixante jours. Le récurrent contractualisé compte. Les commandes signées comptent. Tout ce qui n’est pas signé va dans une liste séparée, étiquetée comme n’étant pas de la trésorerie, avec ce qu’elle vaudrait si elle se concrétisait.

Ce qui revient, c’est une position semaine par semaine, la date à laquelle le solde passe pour la première fois sous votre plancher, et les choses précises qui déplaceraient cette date : quelle facture, quel coût, quelle décision. Il ne déplace aucun argent et n’envoie aucune relance ; il vous dit ce qui est vrai et vous laisse la décision.

Bénéfices

Une prévision qui ne vous flatte pas

La version optimiste est celle qui vous surprend le mois où cela compte.

La date de fin de trésorerie, chaque semaine

Plutôt qu’une estimation trimestrielle assemblée à la main.

Vous savez quel levier est réel

Relancer une facture vaut souvent mieux que couper trois coûts.

Ce qu'il fait

Vieillit selon le paiement réel du client
Pas selon les conditions de la facture. Un client à soixante jours depuis deux ans ne paie pas à trente parce que la facture le dit.
Non signé n’est pas de la trésorerie
Le portefeuille reste dans sa propre liste, étiquetée. Le compter est la raison pour laquelle les prévisions sont optimistes toujours dans le même sens.
Il nomme la date, pas un graphique
La semaine où le solde passe pour la première fois sous votre plancher. C’est le chiffre dont le dirigeant a besoin.
Il dit ce qui déplacerait cette date
Quelle facture, quel coût, quelle décision — avec le nombre de jours que chacun achète.
Sépare le coût engagé du discrétionnaire
Les salaires et le loyer ne sont pas du même ordre qu’un abonnement résiliable vendredi.
Ne déplace rien
Aucun paiement, aucune relance, aucun virement. Il vous dit ce qui est vrai.

Ce que cela change

Ce que cela change à votre semaine

Ce qu'il reprend: Reconstruire la position de trésorerie dans un tableur pour savoir combien de temps l’argent tient.
Fait aujourd'hui par: Le dirigeant, un dimanche, et pas assez souvent.
À quelle fréquence: Chaque semaine dans un mois tendu ; chaque mois dans un bon.
Effort manuel habituel: Une prévision digne de confiance, c’est une demi-journée, et elle est périmée mercredi.

Pourquoi Finance et comptabilité en particulier. Tous les outils supposent que les factures sont payées aux conditions imprimées et comptent le portefeuille non signé comme du chiffre. Les deux erreurs vont dans le même sens, et le dirigeant découvre l’écart le mois où il ne peut pas payer les salaires.

Fonctionne sans surveillance
Lancé par vous ou par un événement, il termine seul. Rien n'attend que quelqu'un soit à son bureau.
La même exigence à chaque fois
Le deux centième élément est tenu au niveau du premier. La régularité est la part que les humains ne tiennent pas.
Il ne peut pas agir de lui-même
Analyste de Trésorerie et d'Autonomie n'a aucun moyen d'envoyer, de dépenser ou d'engager quoi que ce soit. C'est précisément cette limite qui rend son résultat sûr à exploiter.

Comment il fonctionne

Cet agent s'exécute côté serveur via l'environnement d'exécution PROMIVO. Chaque exécution est journalisée étape par étape et chaque appel d'outil est soumis à une vérification des autorisations avant d'être exécuté.

1EntréeValidée par rapport au schéma d'entrée de l'agent
2Modèleclaude-opus-5 avec repli automatique
3Outilsextract_structured_data
4PermissionsExécute automatiquement les actions READ ; tout ce qui est au-dessus attend une validation
5SortieRésultat structuré conforme au schéma de sortie
6JournalisationJetons, durée et chaque étape sont enregistrés

Démo

Données de démonstrationIllustrative sample output, abridged.

Entrée

{
  "floor": 40000,
  "weeks": 13,
  "currency": "USD",
  "receivables": [],
  "openingBalance": 148000
}

Sortie

{
  "notCash": [
    {
      "why": "Not signed. Excluded from the forecast; if it signs before week 6 the breach does not occur.",
      "item": "Renewal expected from Meridian",
      "wouldBeWorth": 60000
    }
  ],
  "escalate": true,
  "disclaimer": "Arithmetic on your own records with the assumptions stated. Not financial, funding, tax or accounting advice, and no statement about solvency.",
  "assumptions": [
    "Receivables aged on median days to pay from 14 prior invoices, except where marked unproven.",
    "Pipeline excluded entirely."
  ],
  "concentration": "Northwind is 46% of receivables. Their payment behaviour decides this forecast more than any cost decision.",
  "breachesFloorOn": "Week ending 2026-11-06",
  "mostSensitiveTo": "Northwind paying at 58 days rather than 30. That single assumption moves the breach by 19 days.",
  "escalationReason": "The balance falls below the floor in week 6, inside the warning window.",
  "receivableAgeing": [
    {
      "basis": "their-history",
      "amount": 42000,
      "customer": "Northwind",
      "expectedOn": "2026-10-28"
    },
    {
      "basis": "terms-unproven",
      "amount": 18000,
      "customer": "New client A",
      "expectedOn": "2026-10-14"
    }
  ],
  "forecastHoldsUntil": "13 weeks. Beyond that no committed income exists in the data.",
  "leversThatMoveTheDate": [
    {
      "action": "Collect the Northwind invoice at terms rather than at their usual 58 days",
      "buysDays": 19
    },
    {
      "action": "Defer the equipment purchase in week 4",
      "buysDays": 11
    }
  ]
}

Prérequis

Intégrations

Aucune intégration requise.

Avant de commencer

Vos créances et vos dettes avec leurs dates
L’historique de paiement par client, si vous l’avez
Les coûts engagés, le solde actuel, et le plancher sous lequel vous ne descendrez pas
Nécessite le forfait Accès complet ou supérieur

Cas d'usage

Revue hebdomadaire de trésorerie

La position, la date, et ce qui a changé depuis la semaine dernière.

Avant un recrutement

Ce que l’engagement fait à l’autonomie, sur la seule trésorerie engagée.

Un mois tendu

Quelles actions précises achètent le plus de jours.

Tarifs

Accès complet

Facturé mensuellement via votre abonnement PROMIVO. Résiliable à tout moment.

Les exécutions consomment le quota de votre offre pour les exécutions d’agents et les tokens. Voir les limites de l’offre

FAQ

Pourquoi ne pas inclure le portefeuille ?

Parce que ce n’est pas de l’argent. Il figure séparément avec ce qu’il vaudrait, pour que vous le voyiez — mais une prévision qui mélange signé et non signé est la raison pour laquelle les dirigeants sont surpris par leur propre solde bancaire.

D’où viennent les comportements de paiement ?

De votre propre historique. Un client sans historique est modélisé sur les conditions et signalé comme non éprouvé, plutôt que supposé fiable en silence.

Déplace-t-il de l’argent ou relance-t-il quelqu’un ?

Non. Il n’a aucun accès aux paiements et n’envoie rien. Il produit la position et les options ; agir vous revient.

Est-ce un conseil financier ?

Non. C’est de l’arithmétique sur vos propres enregistrements, avec ses hypothèses énoncées. Il ne donne aucun conseil de financement, de fiscalité ou de traitement comptable.

Avis

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