Revisor de Expedientes KYC
Encuentra lo que falta en el expediente y no decide nada
- 10reglas estrictas
- Cosas que nunca debe hacer, aplicadas en cada ejecución
- 5reglas de traspaso
- Condiciones en las que se detiene y entrega el trabajo a una persona
- 9campos de salida
- Un resultado estructurado, no un párrafo que tengas que releer
- ≤6pasos por ejecución
- Trabajo acotado: como máximo 5 llamadas a herramientas, impuesto por el entorno de ejecución
Solo lectura por diseño. Este agente no tiene ninguna vía para enviar, gastar, publicar ni confirmar nada. Cuando ese límite es el producto, quitarlo eliminaría la razón para confiar en el resultado.
Resumen
Los expedientes de alta fallan por motivos aburridos: un documento que caducó el mes pasado, una dirección que no coincide con la factura de suministros, una cadena de titularidad que se queda a una sociedad de llegar a una persona física. Encontrar eso es trabajo mecánico que se come la semana de un analista.
Este agente hace la parte mecánica. Comprueba el expediente contra la política de diligencia debida de tu base de conocimiento —qué documentos exige este tipo de cliente, qué hay que verificar, qué hay que fechar— e informa exactamente de qué falta, qué ha caducado, qué es incoherente y qué queda sin resolver.
No toma ninguna decisión. No acepta ni rechaza a un cliente, no asigna una calificación de riesgo, no concluye que alguien sea una persona políticamente expuesta y no decide que algo sea sospechoso. Esos son actos regulados que arrastran responsabilidad personal, y un agente que los ejecutara sería un riesgo y no un producto. Produce una lista completa y evidenciada de lo que un analista debe resolver.
Beneficios
Los analistas dejan de buscar
Llegan a un expediente con los huecos ya listados.
Expedientes coherentes
La misma política aplicada al expediente doscientos que al primero.
Listo para auditoría
Cada hallazgo se remonta a un requisito escrito.
Qué hace
Comprueba contra vuestra propia política de diligencia
Vuestros requisitos para este tipo de cliente, leídos de vuestra base de conocimiento, no una lista genérica.
Detecta caducidades y discrepancias
Documentos vencidos, nombres que difieren, direcciones que no concuerdan a lo largo del expediente.
Sigue la cadena de titularidad
Informa de dónde se queda corta antes de llegar a una persona física, y en qué entidad.
Separa lo que falta de lo que está sin resolver
Un documento que nadie aportó y uno que plantea una duda exigen trabajos distintos.
No decide nada
Ni aceptación, ni calificación de riesgo, ni conclusión sobre exposición política, ni sospecha. Cada una de esas es un acto regulado del analista.
Una lista de trabajo evidenciada
Cada hueco nombra el requisito de política que hay detrás.
Qué cambia
Qué cambia en tu semana
- Se encarga de
- Repasar un expediente de alta buscando caducidades, discrepancias y huecos en la cadena de titularidad.
- Hoy lo hace
- Analistas, a costa de casi toda su semana.
- Con qué frecuencia
- Cada cliente nuevo, y cada revisión periódica.
- Esfuerzo manual habitual
- Un expediente societario con titularidad en varios niveles es una hora o más.
Por qué Banca y servicios financieros en concreto. El hallazgo es mecánico; la decisión no. Esto hace la mitad mecánica para que vuestros analistas gasten su criterio donde hace falta.
Funciona sin supervisión
Lo inicias tú o lo inicia un evento, y termina solo. Nada espera a que alguien esté en su mesa.
El mismo criterio siempre
El elemento doscientos se mide con el listón del primero. La constancia es la parte que las personas no pueden sostener.
No puede actuar por su cuenta
Revisor de Expedientes KYC no tiene ninguna vía para enviar, gastar ni comprometer nada. Ese límite es justo lo que hace seguro actuar sobre su resultado.
Cómo funciona
Este agente se ejecuta en el servidor a través del entorno de ejecución de PROMIVO. Cada ejecución se registra paso a paso y cada llamada a una herramienta se comprueba contra los permisos antes de ejecutarse.
- 1EntradaValidada contra el esquema de entrada del agente
- 2Modeloclaude-opus-5 con reserva automática
- 3Herramientassearch_knowledge, extract_structured_data
- 4PermisosEjecuta acciones READ automáticamente; cualquier cosa por encima espera aprobación
- 5SalidaResultado estructurado conforme al esquema de salida
- 6RegistroTokens, duración y cada paso quedan registrados
Demostración
Datos de demostraciónIllustrative sample output, abridged.
Entrada
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Salida
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Requisitos
Integraciones
No requiere integraciones.
Antes de empezar
- El contenido del expediente de alta
- Una base de conocimiento con vuestra política de diligencia debida
- Requiere el plan Acceso total o superior
Casos de uso
Alta de cliente nuevo
Comprobar el expediente antes de que llegue a un analista.
Revisión periódica
Encontrar qué ha caducado o cambiado desde el alta.
Programas de subsanación
Trabajar un atraso contra un único estándar coherente.
Precios
Acceso total
Se factura mensualmente con tu suscripción a PROMIVO. Cancela cuando quieras.
Las ejecuciones consumen la asignación de tu plan para ejecuciones de agentes y tokens. Consulta los límites del plan
Preguntas frecuentes
¿Aprueba clientes?
No, y no debe hacerlo. La aceptación, la calificación de riesgo, la determinación de exposición política y la sospecha son decisiones reguladas con responsabilidad personal de quien las toma. Este agente lista lo que falta para que esa persona decida antes.
¿Comprueba listas de sanciones?
No. El cribado exige datos licenciados y actualizados continuamente y un proceso de cotejo documentado. Informa de si tu expediente registra que ese cribado se hizo, que es una comprobación documental.
¿Y si nuestra política no está cargada?
Informa de que no puede comprobar requisitos y se limita a la coherencia interna y a las caducidades. No sustituirá vuestra política por un estándar genérico.
¿Y los datos personales de estos expedientes?
Lee lo que le das y no transmite nada hacia fuera. Los hallazgos se refieren a documentos en vez de repetir detalles identificativos que el hallazgo no necesita.
Reseñas
Las reseñas se abren cuando los clientes hayan ejecutado este agente.
¿Necesitas que este agente funcione de otra forma?
Cuéntanos qué cambiar y nuestro equipo definirá el alcance de una versión a medida para tu negocio.
Personalizar este agente