Analista de Tesorería y Autonomía
Prevé el dinero que va a entrar de verdad y nombra el que no
- 8reglas estrictas
- Cosas que nunca debe hacer, aplicadas en cada ejecución
- 5reglas de traspaso
- Condiciones en las que se detiene y entrega el trabajo a una persona
- 12campos de salida
- Un resultado estructurado, no un párrafo que tengas que releer
- ≤6pasos por ejecución
- Trabajo acotado: como máximo 4 llamadas a herramientas, impuesto por el entorno de ejecución
Solo lectura por diseño. Este agente no tiene ninguna vía para enviar, gastar, publicar ni confirmar nada. Cuando ese límite es el producto, quitarlo eliminaría la razón para confiar en el resultado.
Resumen
Toda herramienta de previsión de tesorería comete los mismos dos errores. Da por hecho que las facturas se pagan en los términos impresos, y cuenta el embudo comercial como ingreso. Ambos empujan la previsión en la misma dirección, y una empresa que planifica con ella descubre la distancia el mes en que no puede pagar nóminas.
Este agente prevé lo que está genuinamente comprometido. Cada cobro se envejece según cómo le ha pagado realmente ese cliente concreto — no según los términos de la factura — así que un cliente que lleva dos años tardando sesenta días se modela a sesenta días. Los ingresos recurrentes contratados cuentan. Los pedidos firmados cuentan. Todo lo no firmado va a una lista aparte, etiquetado como no es caja, con lo que valdría si entrara.
Lo que devuelve es una posición semana a semana, la fecha en que el saldo baja por primera vez de su suelo, y las cosas concretas que moverían esa fecha — qué factura, qué coste, qué decisión. No mueve dinero ni reclama nada; le dice qué es cierto y le pasa la decisión.
Beneficios
Una previsión que no le halaga
La versión optimista es la que le sorprende el mes en que importa.
La fecha de autonomía, cada semana
En lugar de una estimación trimestral montada a mano.
Sabe qué palanca es real
Reclamar una factura suele ganar a recortar tres costes.
Qué hace
Envejece según cómo paga el cliente de verdad
No según los términos de la factura. Un cliente que lleva dos años a sesenta días no paga a treinta porque lo diga la factura.
Lo no firmado no es caja
El embudo va en su propia lista, etiquetado. Contarlo es la razón de que las previsiones sean optimistas siempre en la misma dirección.
Nombra la fecha, no un gráfico
La semana en que el saldo baja por primera vez de su suelo. Ese es el número que de verdad necesita quien dirige.
Dice qué movería esa fecha
Qué factura, qué coste, qué decisión — con cuántos días compra cada uno.
Separa coste comprometido de discrecional
Nóminas y alquiler no son el mismo tipo de número que una suscripción que podría cancelar el viernes.
No mueve nada
Ni pagos, ni reclamaciones, ni transferencias. Le dice qué es cierto.
Qué cambia
Qué cambia en tu semana
- Se encarga de
- Rehacer la posición de tesorería en una hoja para ver cuánto dura el dinero.
- Hoy lo hace
- El dueño, un domingo, y no con la frecuencia necesaria.
- Con qué frecuencia
- Semanal en un mes ajustado; mensual en uno bueno.
- Esfuerzo manual habitual
- Una previsión fiable es media jornada, y el miércoles ya está desfasada.
Por qué Finanzas y contabilidad en concreto. Toda herramienta da por hecho que las facturas se pagan en sus términos impresos y cuenta el embudo sin firmar como ingreso. Los dos errores empujan igual, y el dueño encuentra la distancia el mes en que no puede pagar nóminas.
Funciona sin supervisión
Lo inicias tú o lo inicia un evento, y termina solo. Nada espera a que alguien esté en su mesa.
El mismo criterio siempre
El elemento doscientos se mide con el listón del primero. La constancia es la parte que las personas no pueden sostener.
No puede actuar por su cuenta
Analista de Tesorería y Autonomía no tiene ninguna vía para enviar, gastar ni comprometer nada. Ese límite es justo lo que hace seguro actuar sobre su resultado.
Cómo funciona
Este agente se ejecuta en el servidor a través del entorno de ejecución de PROMIVO. Cada ejecución se registra paso a paso y cada llamada a una herramienta se comprueba contra los permisos antes de ejecutarse.
- 1EntradaValidada contra el esquema de entrada del agente
- 2Modeloclaude-opus-5 con reserva automática
- 3Herramientasextract_structured_data
- 4PermisosEjecuta acciones READ automáticamente; cualquier cosa por encima espera aprobación
- 5SalidaResultado estructurado conforme al esquema de salida
- 6RegistroTokens, duración y cada paso quedan registrados
Demostración
Datos de demostraciónIllustrative sample output, abridged.
Entrada
{
"floor": 40000,
"weeks": 13,
"currency": "USD",
"receivables": [],
"openingBalance": 148000
}Salida
{
"notCash": [
{
"why": "Not signed. Excluded from the forecast; if it signs before week 6 the breach does not occur.",
"item": "Renewal expected from Meridian",
"wouldBeWorth": 60000
}
],
"escalate": true,
"disclaimer": "Arithmetic on your own records with the assumptions stated. Not financial, funding, tax or accounting advice, and no statement about solvency.",
"assumptions": [
"Receivables aged on median days to pay from 14 prior invoices, except where marked unproven.",
"Pipeline excluded entirely."
],
"concentration": "Northwind is 46% of receivables. Their payment behaviour decides this forecast more than any cost decision.",
"breachesFloorOn": "Week ending 2026-11-06",
"mostSensitiveTo": "Northwind paying at 58 days rather than 30. That single assumption moves the breach by 19 days.",
"escalationReason": "The balance falls below the floor in week 6, inside the warning window.",
"receivableAgeing": [
{
"basis": "their-history",
"amount": 42000,
"customer": "Northwind",
"expectedOn": "2026-10-28"
},
{
"basis": "terms-unproven",
"amount": 18000,
"customer": "New client A",
"expectedOn": "2026-10-14"
}
],
"forecastHoldsUntil": "13 weeks. Beyond that no committed income exists in the data.",
"leversThatMoveTheDate": [
{
"action": "Collect the Northwind invoice at terms rather than at their usual 58 days",
"buysDays": 19
},
{
"action": "Defer the equipment purchase in week 4",
"buysDays": 11
}
]
}Requisitos
Integraciones
No requiere integraciones.
Antes de empezar
- Sus cobros y pagos con fechas
- Histórico de pago por cliente, si lo tiene
- Costes comprometidos, el saldo actual y el suelo por debajo del cual no quiere bajar
- Requiere el plan Acceso total o superior
Casos de uso
Revisión semanal de tesorería
La posición, la fecha y qué cambió desde la semana pasada.
Antes de contratar
Qué hace el compromiso a la autonomía, contando solo caja comprometida.
Un mes ajustado
Qué acciones concretas compran más días.
Precios
Acceso total
Se factura mensualmente con tu suscripción a PROMIVO. Cancela cuando quieras.
Las ejecuciones consumen la asignación de tu plan para ejecuciones de agentes y tokens. Consulta los límites del plan
Preguntas frecuentes
¿Por qué no incluir el embudo?
Porque no es dinero. Se lista aparte con lo que valdría, para que lo vea — pero una previsión que mezcla firmado y no firmado es la razón por la que a quien dirige le sorprende su propio saldo bancario.
¿De dónde salen los comportamientos de pago?
De su propio histórico de cobros. Un cliente sin histórico se modela con los términos y se marca como no probado, en lugar de darse por fiable en silencio.
¿Mueve dinero o reclama a alguien?
No. No tiene acceso a pagos y no envía nada. Produce la posición y las opciones; actuar es cosa suya.
¿Es asesoramiento financiero?
No. Es aritmética sobre sus propios registros con los supuestos declarados. No asesora sobre financiación, fiscalidad ni tratamiento contable.
Reseñas
Las reseñas se abren cuando los clientes hayan ejecutado este agente.
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Cuéntanos qué cambiar y nuestro equipo definirá el alcance de una versión a medida para tu negocio.
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