Prüfer für KYC-Akten
Findet, was der Onboarding-Akte fehlt, und entscheidet nichts
- 10harte Regeln
- Dinge, die er nie tun darf — in jedem Lauf durchgesetzt
- 5Übergaberegeln
- Bedingungen, unter denen er anhält und die Arbeit an einen Menschen übergibt
- 9Ausgabefelder
- Ein strukturiertes Ergebnis, kein Absatz, den Sie noch einmal lesen müssen
- ≤6Schritte pro Lauf
- Begrenzte Arbeit: höchstens 5 Werkzeugaufrufe, von der Laufzeitumgebung durchgesetzt
Nur lesend, konstruktionsbedingt. Dieser Agent hat keinen Weg, etwas zu senden, auszugeben, zu veröffentlichen oder festzuschreiben. Wo diese Grenze das Produkt ist, würde ihre Aufhebung den Grund entfernen, der Ausgabe zu vertrauen.
Überblick
Onboarding-Akten scheitern aus langweiligen Gründen: ein Dokument, das letzten Monat ablief, eine Adresse, die nicht zur Nebenkostenabrechnung passt, eine Beteiligungskette, die eine Gesellschaft vor einer natürlichen Person endet. Das zu finden ist mechanische Arbeit, die eine Analystenwoche frisst.
Dieser Agent übernimmt den mechanischen Teil. Er prüft die Akte gegen die Sorgfaltspflichten-Richtlinie in Ihrer Wissensdatenbank — welche Dokumente dieser Kundentyp verlangt, was zu verifizieren ist, was datiert sein muss — und meldet genau, was fehlt, abgelaufen, widersprüchlich oder ungeklärt ist.
Er trifft keine Entscheidungen. Er nimmt keine Kundin an und lehnt keine ab, vergibt keine Risikoeinstufung, schließt nicht auf eine politisch exponierte Person und stuft nichts als verdächtig ein. Das sind regulierte Handlungen mit persönlicher Haftung, und ein Agent, der sie vornähme, wäre eine Haftung statt eines Produkts. Er erzeugt eine vollständige, belegte Liste dessen, was eine Analystin klären muss.
Nutzen
Analystinnen suchen nicht mehr
Sie kommen zu einer Akte, in der die Lücken bereits aufgelistet sind.
Einheitliche Akten
Dieselbe Richtlinie auf die zweihundertste Akte angewendet wie auf die erste.
Prüfungsfest
Jeder Befund lässt sich auf eine geschriebene Anforderung zurückführen.
Was er tut
Prüft gegen Ihre eigene Sorgfaltspflichten-Richtlinie
Ihre Anforderungen für diesen Kundentyp, gelesen aus Ihrer Wissensdatenbank — keine generische Checkliste.
Erkennt Abläufe und Abweichungen
Abgelaufene Dokumente, abweichende Namen, Adressen, die sich innerhalb der Akte widersprechen.
Verfolgt die Beteiligungskette
Meldet, wo die Kette vor einer natürlichen Person endet, und bei welcher Gesellschaft.
Trennt Fehlendes von Ungeklärtem
Ein Dokument, das niemand geliefert hat, und eines, das eine Frage aufwirft, verlangen unterschiedliche Arbeit.
Entscheidet nichts
Keine Annahme, keine Risikoeinstufung, kein PEP-Schluss, kein Verdacht. Jedes davon ist die regulierte Handlung einer Analystin.
Eine belegte Arbeitsliste
Jede Lücke nennt die Richtlinienanforderung, aus der sie stammt.
Was sich ändert
Was das an Ihrer Woche ändert
- Übernimmt
- Eine Onboarding-Akte auf Abläufe, Abweichungen und Lücken in der Beteiligungskette durchzuarbeiten.
- Erledigt das heute
- Analystinnen, um den Preis des größten Teils ihrer Woche.
- Wie oft
- Bei jeder neuen Kundin und bei jeder turnusmäßigen Überprüfung.
- Üblicher manueller Aufwand
- Eine Firmenakte mit verschachtelter Beteiligungsstruktur kostet eine Stunde oder mehr.
Warum gerade Banken & Finanzdienstleistungen. Das Finden ist mechanisch, die Entscheidung nicht. Dieser Agent übernimmt die mechanische Hälfte, damit Ihre Analystinnen ihr Urteil dort einsetzen, wo es gebraucht wird.
Läuft unbeaufsichtigt
Von Ihnen oder von einem Ereignis gestartet, und er bringt es allein zu Ende. Nichts wartet darauf, dass jemand am Schreibtisch sitzt.
Jedes Mal derselbe Maßstab
Der zweihundertste Vorgang wird an derselben Latte gemessen wie der erste. Beständigkeit ist der Teil, den Menschen nicht durchhalten.
Er kann nicht von sich aus handeln
Prüfer für KYC-Akten hat keinen Weg, etwas zu senden, auszugeben oder zuzusagen. Genau diese Grenze macht es sicher, auf seine Ausgabe hin zu handeln.
Wie er arbeitet
Dieser Agent läuft serverseitig in der PROMIVO-Laufzeit. Jeder Lauf wird Schritt für Schritt protokolliert, und jeder Tool-Aufruf wird vor der Ausführung auf Berechtigung geprüft.
- 1EingabeGegen das Eingabeschema des Agenten geprüft
- 2Modellclaude-opus-5 mit automatischem Ausweichmodell
- 3Werkzeugesearch_knowledge, extract_structured_data
- 4BerechtigungenFührt READ-Aktionen automatisch aus; alles darüber wartet auf Freigabe
- 5AusgabeStrukturiertes Ergebnis nach dem Ausgabeschema
- 6ProtokollierungToken, Dauer und jeder Schritt werden festgehalten
Demo
DemodatenIllustrative sample output, abridged.
Eingabe
{
"documents": [],
"customerType": "company",
"jurisdiction": "TR",
"fileReference": "ONB-2231"
}Ausgabe
{
"escalate": true,
"disclaimer": "A completeness check against your CDD policy. No decision, risk rating, PEP determination or suspicion assessment has been made, and none may be inferred from this output.",
"policyFound": true,
"requirements": [
{
"status": "expired",
"evidence": "Utility bill on file is dated 11 months ago.",
"requirement": "Proof of address for each beneficial owner, dated within 3 months",
"sourceDocument": "CDD Policy v9 — section 4.2"
}
],
"ownershipChain": {
"stopsAt": "Meridian Holdings BV — no shareholder register supplied",
"resolvedToNaturalPersons": false
},
"policyDocument": "CDD Policy v9 — corporate customers",
"inconsistencies": [
{
"field": "Registered address",
"values": [
"Levent, Istanbul (register extract)",
"Şişli, Istanbul (application form)"
]
}
],
"escalationReason": "Ownership cannot be resolved to natural persons from the documents supplied.",
"outstandingForAnalyst": [
"Current proof of address for both beneficial owners.",
"Shareholder register for Meridian Holdings BV.",
"Reconcile the two registered addresses."
]
}Voraussetzungen
Integrationen
Keine Integrationen erforderlich.
Bevor Sie beginnen
- Der Inhalt der Onboarding-Akte
- Eine Wissensdatenbank mit Ihrer KYC- bzw. Sorgfaltspflichten-Richtlinie
- Erfordert den Tarif Voller Zugang oder höher
Anwendungsfälle
Aufnahme neuer Kundinnen
Die Akte prüfen, bevor sie eine Analystin erreicht.
Turnusmäßige Überprüfung
Finden, was seit der Aufnahme abgelaufen ist oder sich geändert hat.
Nachbearbeitungsprogramme
Einen Rückstand nach einem einheitlichen Maßstab abarbeiten.
Preise
Voller Zugang
Monatliche Abrechnung über Ihr PROMIVO-Abonnement. Jederzeit kündbar.
Läufe verbrauchen das Kontingent Ihres Plans für Agentenausführungen und Token. Siehe Plangrenzen
FAQ
Nimmt er Kundinnen an?
Nein, und er darf es nicht. Annahme, Risikoeinstufung, PEP-Feststellung und Verdachtsmeldung sind regulierte Entscheidungen mit persönlicher Haftung für die entscheidende Person. Dieser Agent listet auf, was fehlt, damit diese Person schneller entscheiden kann.
Gleicht er gegen Sanktionslisten ab?
Nein. Ein Abgleich verlangt lizenzierte, laufend aktualisierte Daten und ein dokumentiertes Trefferverfahren. Er meldet, ob Ihre Akte festhält, dass der Abgleich erfolgt ist — das ist eine Dokumentenprüfung.
Was, wenn unsere Richtlinie nicht hinterlegt ist?
Er meldet, dass er Anforderungen nicht prüfen kann, und beschränkt sich auf innere Stimmigkeit und Ablaufprüfungen. Er ersetzt Ihre Richtlinie nicht durch einen generischen Standard.
Was ist mit den personenbezogenen Daten in diesen Akten?
Er liest, was Sie liefern, und überträgt nichts nach außen. Befunde verweisen auf Dokumente, statt identifizierende Angaben zu wiederholen, die der Befund nicht braucht.
Bewertungen
Bewertungen öffnen sich, sobald Kunden diesen Agenten ausgeführt haben.
Soll dieser Agent anders arbeiten?
Sagen Sie uns, was sich ändern soll, und unser Team bestimmt den Umfang einer eigenen Fassung für Ihr Unternehmen.
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