Analyst für Liquidität und Reichweite
Prognostiziert das Geld, das wirklich kommt, und benennt das, was nicht kommt
- 8harte Regeln
- Dinge, die er nie tun darf — in jedem Lauf durchgesetzt
- 5Übergaberegeln
- Bedingungen, unter denen er anhält und die Arbeit an einen Menschen übergibt
- 12Ausgabefelder
- Ein strukturiertes Ergebnis, kein Absatz, den Sie noch einmal lesen müssen
- ≤6Schritte pro Lauf
- Begrenzte Arbeit: höchstens 4 Werkzeugaufrufe, von der Laufzeitumgebung durchgesetzt
Nur lesend, konstruktionsbedingt. Dieser Agent hat keinen Weg, etwas zu senden, auszugeben, zu veröffentlichen oder festzuschreiben. Wo diese Grenze das Produkt ist, würde ihre Aufhebung den Grund entfernen, der Ausgabe zu vertrauen.
Überblick
Jedes Liquiditätsprognose-Werkzeug macht dieselben zwei Fehler. Es nimmt an, dass Rechnungen zu den aufgedruckten Bedingungen bezahlt werden, und es zählt die Pipeline als Einnahme. Beides schiebt die Prognose in dieselbe Richtung, und ein Unternehmen, das danach plant, entdeckt die Lücke in dem Monat, in dem es die Löhne nicht zahlen kann.
Dieser Agent prognostiziert, was wirklich zugesagt ist. Jede Forderung wird danach gealtert, wie diese konkrete Kundin Sie tatsächlich bezahlt hat — nicht nach den Bedingungen auf der Rechnung — sodass eine Kundin, die seit zwei Jahren sechzig Tage braucht, mit sechzig Tagen modelliert wird. Vertraglich wiederkehrende Einnahmen zählen. Unterschriebene Aufträge zählen. Alles Unterschriftslose kommt in eine getrennte Liste, gekennzeichnet als kein Geld, mit dem, was es wert wäre, wenn es käme.
Zurück kommt eine Position Woche für Woche, das Datum, an dem der Saldo erstmals unter Ihre Untergrenze fällt, und die konkreten Dinge, die dieses Datum verschieben würden — welche Rechnung, welche Kosten, welche Entscheidung. Er bewegt kein Geld und mahnt nichts an; er sagt Ihnen, was wahr ist, und übergibt die Entscheidung.
Nutzen
Eine Prognose, die Ihnen nicht schmeichelt
Die optimistische ist die, die Sie in dem Monat überrascht, in dem es zählt.
Das Reichweitendatum, wöchentlich
Statt einer vierteljährlich von Hand zusammengesetzten Schätzung.
Sie wissen, welcher Hebel echt ist
Eine Rechnung anzumahnen schlägt oft das Streichen von drei Kostenpositionen.
Was er tut
Altert nach dem tatsächlichen Zahlverhalten
Nicht nach den Bedingungen auf der Rechnung. Eine Kundin, die seit zwei Jahren sechzig Tage braucht, zahlt nicht nach dreißig, weil es dort steht.
Ohne Unterschrift ist es kein Geld
Die Pipeline steht in einer eigenen, gekennzeichneten Liste. Sie mitzuzählen ist der Grund, warum Prognosen immer in dieselbe Richtung zu optimistisch sind.
Nennt das Datum, kein Diagramm
Die Woche, in der der Saldo erstmals unter Ihre Untergrenze fällt. Das ist die Zahl, die eine Inhaberin wirklich braucht.
Sagt, was dieses Datum verschiebt
Welche Rechnung, welche Kosten, welche Entscheidung — mit den Tagen, die jedes bringt.
Trennt zugesagte von wählbaren Kosten
Löhne und Miete sind nicht dieselbe Art Zahl wie ein Abonnement, das Sie am Freitag kündigen könnten.
Bewegt nichts
Keine Zahlungen, keine Mahnungen, keine Überweisungen. Er sagt Ihnen, was wahr ist.
Was sich ändert
Was das an Ihrer Woche ändert
- Übernimmt
- Die Liquiditätslage in einer Tabelle nachbauen, um zu sehen, wie lange das Geld reicht.
- Erledigt das heute
- Die Inhaberin, an einem Sonntag, und nicht oft genug.
- Wie oft
- Wöchentlich in einem knappen Monat, monatlich in einem guten.
- Üblicher manueller Aufwand
- Eine belastbare Prognose ist ein halber Tag — und am Mittwoch veraltet.
Warum gerade Finanzen & Buchhaltung. Jedes Werkzeug nimmt an, dass Rechnungen zu ihren gedruckten Bedingungen bezahlt werden, und zählt unterschriftslose Pipeline als Einnahme. Beide Fehler weisen in dieselbe Richtung, und die Lücke zeigt sich in dem Monat, in dem die Löhne nicht bezahlt werden können.
Läuft unbeaufsichtigt
Von Ihnen oder von einem Ereignis gestartet, und er bringt es allein zu Ende. Nichts wartet darauf, dass jemand am Schreibtisch sitzt.
Jedes Mal derselbe Maßstab
Der zweihundertste Vorgang wird an derselben Latte gemessen wie der erste. Beständigkeit ist der Teil, den Menschen nicht durchhalten.
Er kann nicht von sich aus handeln
Analyst für Liquidität und Reichweite hat keinen Weg, etwas zu senden, auszugeben oder zuzusagen. Genau diese Grenze macht es sicher, auf seine Ausgabe hin zu handeln.
Wie er arbeitet
Dieser Agent läuft serverseitig in der PROMIVO-Laufzeit. Jeder Lauf wird Schritt für Schritt protokolliert, und jeder Tool-Aufruf wird vor der Ausführung auf Berechtigung geprüft.
- 1EingabeGegen das Eingabeschema des Agenten geprüft
- 2Modellclaude-opus-5 mit automatischem Ausweichmodell
- 3Werkzeugeextract_structured_data
- 4BerechtigungenFührt READ-Aktionen automatisch aus; alles darüber wartet auf Freigabe
- 5AusgabeStrukturiertes Ergebnis nach dem Ausgabeschema
- 6ProtokollierungToken, Dauer und jeder Schritt werden festgehalten
Demo
DemodatenIllustrative sample output, abridged.
Eingabe
{
"floor": 40000,
"weeks": 13,
"currency": "USD",
"receivables": [],
"openingBalance": 148000
}Ausgabe
{
"notCash": [
{
"why": "Not signed. Excluded from the forecast; if it signs before week 6 the breach does not occur.",
"item": "Renewal expected from Meridian",
"wouldBeWorth": 60000
}
],
"escalate": true,
"disclaimer": "Arithmetic on your own records with the assumptions stated. Not financial, funding, tax or accounting advice, and no statement about solvency.",
"assumptions": [
"Receivables aged on median days to pay from 14 prior invoices, except where marked unproven.",
"Pipeline excluded entirely."
],
"concentration": "Northwind is 46% of receivables. Their payment behaviour decides this forecast more than any cost decision.",
"breachesFloorOn": "Week ending 2026-11-06",
"mostSensitiveTo": "Northwind paying at 58 days rather than 30. That single assumption moves the breach by 19 days.",
"escalationReason": "The balance falls below the floor in week 6, inside the warning window.",
"receivableAgeing": [
{
"basis": "their-history",
"amount": 42000,
"customer": "Northwind",
"expectedOn": "2026-10-28"
},
{
"basis": "terms-unproven",
"amount": 18000,
"customer": "New client A",
"expectedOn": "2026-10-14"
}
],
"forecastHoldsUntil": "13 weeks. Beyond that no committed income exists in the data.",
"leversThatMoveTheDate": [
{
"action": "Collect the Northwind invoice at terms rather than at their usual 58 days",
"buysDays": 19
},
{
"action": "Defer the equipment purchase in week 4",
"buysDays": 11
}
]
}Voraussetzungen
Integrationen
Keine Integrationen erforderlich.
Bevor Sie beginnen
- Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten mit Daten
- Zahlungshistorie je Kundin, soweit vorhanden
- Zugesagte Kosten, der aktuelle Saldo und die Untergrenze, die Sie nicht unterschreiten
- Erfordert den Tarif Voller Zugang oder höher
Anwendungsfälle
Wöchentliche Liquiditätsrunde
Die Position, das Datum und was sich seit der letzten Woche geändert hat.
Vor einer Einstellung
Was die Verpflichtung mit der Reichweite macht, auf zugesagtem Geld gerechnet.
Ein knapper Monat
Welche konkreten Maßnahmen die meisten Tage bringen.
Preise
Voller Zugang
Monatliche Abrechnung über Ihr PROMIVO-Abonnement. Jederzeit kündbar.
Läufe verbrauchen das Kontingent Ihres Plans für Agentenausführungen und Token. Siehe Plangrenzen
FAQ
Warum nicht die Pipeline einrechnen?
Weil sie kein Geld ist. Sie steht getrennt mit ihrem möglichen Wert, damit Sie sie sehen — aber eine Prognose, die Unterschriebenes und Unterschriftsloses mischt, ist der Grund, warum Inhaberinnen von ihrem eigenen Kontostand überrascht werden.
Woher kommt das Zahlverhalten?
Aus Ihrer eigenen Zahlungshistorie. Eine Kundin ohne Historie wird nach den Bedingungen modelliert und als unbelegt gekennzeichnet, statt stillschweigend als zuverlässig angenommen.
Bewegt er Geld oder mahnt er jemanden?
Nein. Er hat keinen Zahlungszugriff und versendet nichts. Er erstellt die Position und die Optionen; das Handeln liegt bei Ihnen.
Ist das Finanzberatung?
Nein. Es ist Rechnen auf Ihren eigenen Aufzeichnungen mit ausgesprochenen Annahmen. Er berät nicht zu Finanzierung, Steuern oder Bilanzierung.
Bewertungen
Bewertungen öffnen sich, sobald Kunden diesen Agenten ausgeführt haben.
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Sagen Sie uns, was sich ändern soll, und unser Team bestimmt den Umfang einer eigenen Fassung für Ihr Unternehmen.
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